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招商银行股份有限公司南京分行: 全面推进反洗
发表时间:2020-01-23
2017-06-28         

  近年来,国际国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化,洗钱风险已成为商业银行最主要的合规风险。近年来,招商银行南京分行主动适应 “以风险为本、客户为中心”的监管导向,管婆特马彩图。全面推进反洗钱系统建设、夯实反洗钱工作基础,积极推动、落实《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)、新3号令等监管新规,优化可疑交易监测流程,提升可疑交易报告质量,全行反洗钱风险管控水平再上新台阶;持续开展“去风险”工作,将跨境及制裁合规作为排查重点,全面自查高风险客户和高风险业务风险管控情况,努力消除风险隐患。

  其一,全面推进反洗钱系统建设、洗钱风险评估等基础性工作,健全洗钱风险管理体系。去年以来,南京分行在反洗钱系统建设、洗钱风险评估等方面继续发力。一是总行开发KYC平台。该平台包括名单确认、任务处理、尽调管理等五大功能模块,重点解决重监测、轻准入,重名单管控、轻预防性管理等反洗钱尽职调查的行业通病。二是上线反洗钱人工智能系统,推进人工智能技术在可疑交易方面的应运。三是通过制度评审、业务(产品)洗钱风险评估,实现反洗钱有效内嵌业务流程。四是加强反洗钱考核。南京分行在整体提高内控合规考核权重的基础上,首次单独设立一套“反洗钱评价”考核指标体系,通过排名赋分的方式,适当扩大分行之间考核差距。

  其二,夯实反洗钱工作基础,提升反洗钱管理水平。2018年,南京分行从抓基础管理入手,对反洗钱各岗位职责进行了梳理,以强化分行部门和营业机构的工作职能。www.19488.com欺骗祖师爷朱志伟(黑衬衫者)台湾“,一方面,分行明确由业务部门将客户身份识别嵌入到日常条线管理之中,分行法律合规部则专注于集中监测分析、反洗钱系统大额和可疑交易的报送。另一方面,分行要求辖内各营业机构要以新开户身份识别、高风险客户重新识别为重点,逐步将反洗钱职能向前端进行转移,即扎实做好客户身份识别工作。此外,南京分行高度重视人员培训工作,针对岗位特点,制定专门的培训方案,对分行不同岗位人员开展有针对性的反洗钱培训,努力提升各层级反洗钱岗位工作人员的责任意识和业务水平,夯实了反洗钱管理工作基础。

  其三,积极落实受益所有人识别监管新规,夯实全行洗钱风险管理基础。2018年,南京分行多部门、多条线共同推进受益所有人的落地工作。一是召开全行受益所有人信息整改工作会议,部署全行受益所有人的推进工作,并提出相关要求和整改目标;二是全面执行总行《关于进一步落实受益所有人识别工作的通知 》等通知,规范相关工作,并对受益所有人信息整改提出具体要求;统一《单位客户受益所有人信息采集表》;明确《招商银行受益所有人识别指引》为具体工作提供指导;三是完成部分外部数据采购工作,为受益所有人识别工作提供数据支持;四是完善可疑交易监测系统功能,实现业务系统端到端的改造;五是明确以三个月为周期,定期对受益所有人信息质量进行滚动性自查。通过以上手段,有效提升南京分行受益所有人数据质量。此外,南京分行通过系统控制等方式,保证新客户受益所有人识别覆盖面为100%。

  其四,认线号令要求,提升全行可疑交易报告质量。按照新3号令要求,南京分行进一步优化监测规则,完善监测模型。一是全年调整监测模型和监测规则,比2017年增加32.5%,是2014年至2016年三年的总和。二是通过制度、监督和考核,强化对可疑交易监测分析质量的管理。三是明确特定可疑交易的处理流程,重点梳理P2P(网贷平台)交易、虚拟货币交易、涉敏交易等监测分析流程,明确相关业务监测分析和风险管控要求。经过一年的努力,南京分行可疑交易报告分析质量提升效果明显,为监管部门提供了高价值的可疑交易线索。

  其五,持续开展“去风险”专项活动,有效遏制跨境洗钱及制裁合规风险。南京分行针对高风险客群、机构持续开展制裁合规风险排查、离岸客户整治等“去风险”专项活动。一是针对离岸账户实行“白名单”制管理,禁止接纳并加强对“非白名单”客户的管控;二是全面清理存量高风险离岸客户,从严控制新开户数量。三是对在岸高危客户开展经济制裁风险排查,及时清退高风险客户。(孙荣海)


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